2018-03-21 10:45 来源:东北新闻网 打印本页 关闭
农发行涞水县支行从技防、人防、机制创新等多面强化柜面操作风险管控,规范了业务操作流程,有效杜绝案件和差错事故的发生,筑牢柜面业务操作风险“防火墙”。
一、实行严格的内控问责制
该行将内控问责制落实到每个岗位,对部分工作流程进行梳理,规范业务操作流程,坚决贯彻制度面前人人平等的原则,对违规行为严肃追究违规操作人员和管理人员的责任。建立防控规划,细化每个风险点可能存在的重要风险环节,逐一明确防控措施,将风险点的防控治理责任层层分解落实到具体部门、岗位和人员,进一步优化业务操作流程。
二、建立健全各项规章制度
该行狠抓重点业务、重点环节的风险分析和防范,增强了内控制度的系统性、完整性和操作简洁化,充分发挥制度在防范和控制风险中的根本作用。将制度绘制成清晰的工作流程图,让员工、检查人员一目了然,知道办事程序,通过流程图较易发现内控中的不足和风险点,从客观上减少操作风险源,构筑起内部控制的安全屏障。
三、加强全员操作风险意识
该行加强对员工的职业操守、行为守则、经营管理等制度的学习,深刻认识违规行为的危害性和杜绝违规行为的必要性,提高抵制违规行为的自觉性。加强操作风险薄弱环节管控,针对重点环节适时开展专项风险排查,尤其针对操作风险薄弱环节开展了对银企对账业务、考核期前后账务合规性的专项检查,排除风险隐患,确保了业务经营安全。(韩晨阳)
责编:王永珍
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